کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل

کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل تألیف اکبر خدادادی اثری پژوهشی است که به چیستی و مراحل پولشویی می‌پردازد و با بررسی قوانین، استانداردهای بین‌المللی و مجازات پولشویی در قانون ایران، راهکارهای مقابله با این جرم اقتصادی را مورد بررسی قرار می‌دهد.

درباره‌ی کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل

پولشویی یکی از مهم‌ترین چالش‌ها و جرایم اقتصادی نظام‌های بانکی و مالی در جهان محسوب می‌شود؛ جرمی که آثار آن فراتر از مرزها گسترش می‌یابد و مقابله با آن، همکاری نهادهای حقوقی، نظارتی و بانکی را می‌طلبد. در این راستا، اکبر خدادادی در کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل با نگاهی پژوهشی، عوامل مؤثر بر مقابله با این معضل را بررسی می‌کند.

نویسنده ابتدا در پاسخ به پرسش متداول پولشویی چیست به زبان ساده مفهوم این فساد اقتصادی را توضیح می‌دهد و پس از آن تاریخچه و مراحل پولشویی را مرور می‌کند. او از آثار پولشویی بر اقتصاد، نظام مالی و امنیت مالی کشورها می‌گوید و نشان می‌دهد که چطور درآمد حاصل از آن وارد چرخه‌ی اقتصاد رسمی می‌شود.

کتاب حاضر از قانون مبارزه با پولشویی و پولشویی در اسلام سخن به میان می‌آورد، توصیه‌های FATF، کنوانسیون‌های بین‌المللی را مطرح می‌کند و مجازات پولشویی در قانون ایران را برمی‌شمرد. اکبر خدادادی در این اثر، طی یک پژوهش عوامل مؤثر بر موفقیت فرآیند مبارزه با پولشویی در بخش بین‌الملل بانک ملت را مورد بررسی قرار می‌دهد.

پس چنانچه در پی یک منبع پژوهشی درباره‌ی پولشویی به‌عنوان یکی از مهم‌ترین جرایم اقتصادی هستید، با خرید کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین‌الملل به اطلاعات دقیق و جامعی دست خواهید یافت.

کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل برای شما مناسب است اگر

• دانشجو یا پژوهشگر رشته‌های حقوق، جرم‌شناسی، بانکداری یا مدیریت مالی هستید.
• می‌خواهید به زبان ساده دریابید که پولشویی چیست.
• به مطالعه درباره‌ی جرایم اقتصادی، قوانین مالی و استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی علاقه دارید.

در بخشی از کتاب عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بانکداری بین الملل می‌خوانیم

اشخاصی چون گری بکر، برنده جایزه نوبل اقتصاد، و جرمی بنتهام، مجرمان را افراد حسابگری دانسته‌اند که با مقایسه درآمدها و هزینه‌های جرم نسبت به ارتکاب یا عدم ارتکاب آن تصمیم می‌گیرند. با توجه به اینکه، امروزه، جرم به یک تجارت تبدیل شده است، اصطلاح تجارت جرم (business of crime) ابداع شده که نشان می‌دهد برخی ارتکاب جرم را به عنوان بهترین راه کسب درآمد می‌بینند. بدین ترتیب، براساس آمار موجود در بسیاری از کشورهای جهان، جرائمی که با هدف کسب منافع مالی انجام می‌شود درصد بسیار عظیمی از کل جرائم را تشکیل می‌دهد.

بنابراین، مبارزه با روند مشروع جلوه دادن عواید و درآمدهای مجرمانه بهترین راه پیشگیری از وقوع جرم و دستگیری مجرمان است. به سخن دیگر، جرم برای کسب منفعت انجام می‌شود ولی پول کثیف فایده کمی برای مجرمان دارد، چرا که گمان مأموران را برمی انگیزد و بنابراین مجرم باید خود را تا آنجا که می‌تواند از درآمدهای مجرمانه دور نشان داده و این درآمدها را به اصطلاح بازیافت نماید تا با تغییر ظاهر آن بتواند آن را برای ارتکاب جرائم بیشتر، مثلاً خرید محموله‌های جدید مواد مخدر، یا برای تأمین یک زندگی مرفه تر مورد استفاده قرار دهد؛ بدون آنکه گمان کسی را برانگیزد (حسین پور، 1377).

بدین ترتیب، بدترین نتیجه پولشویی اشاعه جرم و به خصوص جرائم سازمان یافته است. در صورت مقابله با پولشویی، اولاً، انگیزه ارتکاب جرم در مجرم از بین می‌رود زیرا، همان طور که گفتیم، قوی ترین انگیزه برای ارتکاب جرم انگیزه مالی است. ثانیاً، با وجود مال و درآمد مجرمانه در دست مجرم، احتمال شناسایی و دستگیری وی بسیار زیادتر از زمانی است که او با پاک جلوه دادن آن‌ها بزرگ ترین عامل ارتباط خود با جرم را از میان می‌برد. از همین روست که مثلاً در نظام حقوقی انگلستان با کسانی که با خرید و فروش یا هرگونه مداخله در اموال ناشی از جرائمی مثل سرقت، کلاهبرداری، اخاذی و سایر جرایم مالی در واقع زمینه مناسب را برای ارتکاب این جرائم پدید می‌آورند سخت تر از مجرمان اصلی برخورد می‌شود.