بله
ماری اسپرینگر در کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی، به تاریخچه، نظریه و سیاست یکی از شاخه‌های برجسته از جرایم یقه سفید و کلاهبرداری‌های مالی پرداخته است: سبک پانزی که از لحاظ دامنه، سود بالقوه و تعداد قربانیان یکی از گسترده‌ترین انواع کلاهبرداری‌ها به شمار می‌رود و در آن پرداختی‌های سرمایه‌گذاران جدید به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران اولیه تعلق می‌گیرد. با وجود پیشرفت تکنولوژی به‌خصوص در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال، این نوع کلاهبرداری‌ها شکل‌های فریبنده و خلاقانه‌ای به خود گرفته‌اند که می‌توانند سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و افراد تحصیل کرده را هم تحت تاثیر قرار دهند.
درباره‌ی کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی
از صد سال پیش که چارلز پانزی، اصطلاح کلاهبرداری پانزی را به وجود آورد تا امروز، این نوع کلاهبرداری راه‌های خلاقانه‌ای برای بروز پیدا کرده است. استفاده از سبک پانزی بیشتر در میان کلاهبرداران یقه سفید، یعنی قشر تحصیل‌کرده، رواج داشته و حتی افراد حرفه‌ای هم ممکن است در دام آن گرفتار شوند. این وضعیت وقتی به وجود می‌آید که از وجوه سرمایه‌گذاران بعدی برای پرداخت سود یا اصل سرمایه به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود و برخلاف سرمایه‌گذاری‌های مبتنی بر تولید، نهایتا با تمام شدن سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران، فرو می‌پاشد.
ماری اسپرینگر (Marie Springer) در کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی (The Politics of Ponzi Schemes: History, Theory and Policy)، با بهره‌گرفتن از اسناد مکتوب فدرال ایالات متحده‌ی آمریکا، به تاریخچه، نظریه و سیاست در این زمینه پرداخته تا مخاطبانش را از خطرهای بالقوه‌ی این دست از کلاهبرداری‌ها آگاه کند.
اسپرینگر در کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی در بخش اول پس از معرفی تاریخچه و انواع زیرگونه‌های این طرح به بررسی روش‌ها و ابزارهای آن پرداخته و در بخش دوم نگاهی آماری به مجرمان و قربانیان پانزی می‌اندازد و بخش سوم نیز فرایندهای قانون‌گذاری، روندهای مالی و طرح‌های پانزی مهم، غیرمعمول و تاریخی را مرور کرده و در نهایت پیشنهاداتی برای انجام تحقیقات و ارزیابی موشکافانه در این حوزه، معرفی کرده است.
این کتاب را می‌توانید با ترجمه‌ی سید نظام الدین مکیان و احسان شیبانی در انتشارات دانشگاه یزد بخوانید.
کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی برای شما مناسب است اگر
- به تاریخچه‌ی کلاهبرداری‌های اقتصادی گسترده و حواشی مربوط به آن‌ها در تاریخ علاقه‌مند هستید.
- در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری و نظارت مالی کار می‌کنید.
- دانشجو یا پژوهشگر حوزه‌ی جرم‌شناسی، اقتصاد یا مدیریت هستید.
در بخشی از کتاب اقتصاد تامین مالی پانزی: تاریخچه، نظریه و سیاست می‌خوانیم
جف و پالت کارپوف در ژانویه 2020 به‌دلیل طرح پانزی میلیارد دلاری خود گناهکار شناخته شدند (وزارت دادگستری، 2020، 24 ژانویه، p.r.). این طرح بر اساس تولید، اجاره و راه‌اندازی ژنراتورهای موبایل خورشیدی بود. این نوع سرمایه‌گذاری از طریق اعتبارهای مالیاتی برای محصولات خورشیدی صرفه‌جویی در انرژی جذاب شده بود. درآمدهایی که از اجاره‌دهندگان دریافت می‌شد، قرار بود به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران پرداخت شود. تنها بخشی از این ژنراتورها تولید شده بودند، بنابراین درآمدهایی که به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شد، پرداخت‌های پانزی بودند.
کمتر از 6,571 ژنراتور تولید شده بود، اما به سرمایه‌گذاران گفته شده بود که تعداد آن‌ها 17,600 است؛ هیچ‌کدام از این‌ها توسط مقامات پیدا نشد. یک صندوق سرمایه‌گذاری دیگر که توسط کارپوف‌ها مدیریت می‌شد، ادعا می‌کرد که 2,280 ژنراتور دارد، اما فقط 90 ژنراتور پیدا شد (کمیسیون بورس و اوراق بهادار، 2020، 24 ژانویه، 43). مارشال‌های ایالات متحده 185 وسیله نقلیه از مجموعه کارپوف‌ها ضبط کردند که فروش آن‌ها 8.2 میلیون دلار به همراه داشت (مارشال‌های ایالات متحده، 2019، ص 40). این زوج همچنین یک جت خصوصی به ارزش 3.9 میلیون دلار و چندین خانه لوکس داشتند. کارپوف‌ها از وجوه حاصل از طرح پانزی برای خرید یک تیم بیسبال لیگ پایین‌تر و حمایت از یک ماشین مسابقه ناسکار استفاده کرده بودند (اداره مالیات، 2020، 15 آوریل).
کارپوف‌ها توانستند ظاهر موفقیت مالی بزرگی را از خود به نمایش بگذارند؛ اما به‌وضوح همه چیزهایی که می‌درخشند، طلا نیستند. جف کارپوف به‌عنوان یک پیمانکار عمومی و برق‌کار مجوز داشت. اسناد فدرال نشان نمی‌دهند که این یک کسب‌وکار موفقی بوده که شکست خورده است، بلکه این یک کلاهبرداری از همان ابتدا بود (کمیسیون بورس و اوراق بهادار، 2020، 24 ژانویه). این یک طرح پانزی عمدی بود.
