معرفی و دانلود کتاب کسب و کار فین تک: ادغام امور مالی و فناوری در خدمات مالی

معرفی کتاب کسب و کار فین تک: ادغام امور مالی و فناوری در خدمات مالی

کتاب کسب و کار فین تک نگاهی جامع به فلسفه به وجود آمدن کمپانی‌های فین تک دارد. برناردو نیکولتی ضمن بررسی موردی فین تک‌های مهم دنیا، توضیح می‌دهد که چگونه استفاده از تکنولوژی می‌تواند خدمات مالی یک مجموعه را کارآمدتر کند.

درباره‌ی کتاب کسب و کار فین تک

فین تک به کسب و کارهایی اطلاق می‌شود که با ادغام امور مالی و امور فناوری و دیجیتال توانسته‌اند خدمات مالی خود را بهبود دهند. برناردو نیکولتی (Bernardo Nicoletti) نویسنده‌ی کتاب کسب و کار فین تک (The Future of Fintech) در این اثر فین تک‌های مهم دنیا را بررسی می‌کند و ویژگی‌های مهم یک فین‌تک موفق را شرح می‌دهد. نویسنده در ادامه انواع فین تک را به همراه دسته‌بندی مختلف آن شرح می‌دهد.

برناردو نیکولتی در کتاب کسب و کار فین تک بیان می‌کند علاوه بر دیجیتالی شدن بسیاری از امور، عوامل دیگری نیز در شکل‌گیری فین‌تک‌ها نقش داشتند. یکی از این عوامل بحران مالی در سال 2008 بوده است. بحران‌های مالی و اقتصادی به وجود آمده در سال 2008 باعث شد قوانین سخت‌گیرانه‌ای در بازارهای سنتی اعمال شود که این امر باعث حس بی‌اعتمادی بیشتر مشتریان به ویژه مشتریان نسل جوان شد. شکاف به وجود آمده باعث شد تا مشتریان به سمت شرکت‌هایی بروند که راهکارهایی نوآورانه برای خدمات مالی خود داشتند.

فین تک چه تعریفی دارد؟

همان‌طور که پیش از این بیان شد فین تک در واقع به ادغام دو بخش مالی و فناوری با یکدیگر اشاره دارد. در کتاب کسب و کار فین تک برناردو نیکولتی این‌طور می‌گوید که شاید نتوان تعریف واحدی برای این کلمه نوشت و به تعریفی که در آکسفورد و ویکی‌پدیا آورده شده، ارجاع می‌دهد. آکسفورد فین تک را این‌طور تعریف می‌کند: «برنامه‌های رایانه‌ای و یا فناوری‌هایی که برای پشتیبانی یا فعال نمودن خدمات بانکی و مالی برای مشتریان مورد استفاده قرار می‌گیرد.»
برناردو نیکولتی اشاره می‌کند هر مدل کسب و کار نوآورانه و تحول‌آفرین را که از فناوری اطلاعات برای حوزه‌ی خدمات مالی بهره می‌گیرند، می‌توان یک کسب و کار فین تک نامید.

فین تک و حذف واسطه‌های سنتی

فین تک‌ها با استفاده از شکاف به وجود آمده بین مشتریان و واسطه‌ها و بازارهای سنتی، توانستند جایگاه خود را در بازارهای کسب و کار مستحکم و مشتریان را به سمت خود جلب کنند. کسب و کارهای فین تک توانستند نحوه‌ی تعامل با مشتریان را دگرگون کنند. آن‌ها توانستند با حذف واسطه‌های سنتی و دادن اطلاعات بیشتر به مشتریان، آن‌ها را به سمت خود بکشانند و اعتمادشان را جلب کنند. در این میان شرکت‌های استارتاپی به دلیل ارائه‌ی خدمات مشتری محور و استفاده از فناوری‌های دیجیتال به سرعت توانستند در این حوزه پیشرفت کنند.

با دانلود کتاب کسب و کار فین تک انتشارات ادبیان روز و مطالعه‌ی آن به خوبی متوجه خواهید شد که صرفاً شرکت‌های استارتاپی قادر به استفاده از مزیت‌های فین تک نیستند. شرکت‌های بیمه، بانک‌ها و دیگر مؤسسات مالی سنتی نیز توانسته‌اند از این مزیت‌ها استفاده کنند و به سمت کسب و کار فین تک پیش بروند اما مسیر آن‌ها به سمت تغییر، نسبت به شرکت‌های استارتاپی با موانع بیشتری روبه‌رو است. آن‌ها باید بتوانند روال‌های سنتی و مدل کسب و کار خود را مورد بازبینی جدی قرار دهند تا بتوانند نحوه‌ی تعامل خود با مشتریان را دگرگون سازند.

خرید کتاب کسب و کار فین تک به شما کمک می‌کند تا به خوبی با این مفهوم در عرصه‌ی کسب و کارهای مختلف آشنا شوید. ترجمه‌ی کتاب کسب و کار فین تک بر عهده‌ی حسین خسروپور و حسین حقیقی بوده و نشر ادیبان روز آن را چاپ و روانه‌ی بازار کرده است.

کتاب کسب و کار فین تک برای شما مناسب است اگر

• می‌خواهید کسب و کار سنتی و نحوه‌ی تعامل با مشتریان خود را متحول کنید.
• دانشجوی حوزه‌های مالی یا فعال در زمینه‌ی فین تک هستید و می‌خواهید آشنایی بیشتری با این مفهوم پیدا کنید.

در بخشی از کتاب کسب و کار فین تک: ادغام امور مالی و فناوری در خدمات مالی می‌خوانیم

ابتکارات فین‌تک باید از رسانه‌های اجتماعی برای معرفی محصولات و خدمات خود استفاده نمایند. آن‌ها در مقایسه با تبلیغات سرمایه‌بر در روزنامه و تلویزیون می‌توانند مشتریان خود را از طریق تبلیغات تحت وب، به روشی کم‌هزینه‌تر و مؤثرتر هدف قرار داده و بدین ترتیب به‌صورت خلاقانه‌ای مدل کسب‌وکار خدمات مالی را تغییر دهند. مؤسسات مالی می‌توانند بخش‌های مختلفی از بازار را آزمایش کرده و سپس استراتژی‌ خود را به سطحی بالاتر (منطقه‌ای، ملی یا بین‌المللی) ارتقاء دهند.

بررسی بین‌المللی از بانکداری شعبه‌ای233 توسط موسسه مشاوره EY در سال 2014 شواهدی ارائه می‌دهد که پیشرفت در فرآیندهای مدیریت ارتباط با مشتری برای حفظ و گسترش موقعیت رقابتی سازمان‌های مشتری محور بسیار حیاتی است. این بررسی اشاره می‌نماید که مؤسسات مالی سنتی در معرفی تغییرات مهم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) ناکارآمد هستند. درنتیجه، سهم بازار آن‌ها ممکن است طُعمه‌ی تازه‌واردان بازار مالی، به‌ویژه فین‌تک‌ها ‌شود.

هدف اقدامات انجام‌شده توسط ابتکارات فین‌تک باید بهبود کانال‌های مشتریانشان باشد. با ایجاد و تلفیق ارتباطات شفاف مستقیم با مشتری (از طریق ایمیل، مرکز تماس، کارگزار، پورتال، باشگاه مشتریان، دورنگار، گزارش‌ها و غیره) و اتصالات غیرمستقیم مشتری مانند رسانه‌های اجتماعی، وبلاگ‌ها، پرونده رخدادها236 و غیره، دیدگاه وسیعی از هر مشتری به دست می‌دهد. این همان چیزی است که در ادبیات به آن کانال همه‌کاره گفته می‌شود. ایجاد چنین کانال‌هایی همچنین منجر به ایجاد پاسخ‌گویی شخصی و سازگار برای مشتریان خواهد گردید و به بازاریابی این امکان را می‌دهد تا به ارزش برند بالاتر و کسب مزیت‌های رقابتی دست یابد. درعین‌حال کانال همه‌کاره، با کاهش هزینه‌های ارتباطی مستقیماً بر سود و زیان تأثیر می‌گذارد.

فهرست مطالب کتاب

سخن ناشر
سپاسگزاری حسین خسروپور
سپاسگزاری حسین حقیقی
پیشگفتار مترجم
فصل اول: مقدمه
فصل دوم: خدمات مالی و فینتک
فصل سوم: مدل و دسته‌بندی‌ها
فصل چهارم: نوآوری فین‌تک
فصل پنجم: عوامل کلیدی موفقیت
فصل ششم: واکنش بازیگران سنتی
فصل هفتم: تنظیم مقررات
فصل هشتم: مدل کسب‌وکاری برای ابتکارات اینشورتک
فصل نهم: مطالعه موردی: شرکت ربوتیکا
فصل دهم: آینده: خدمات مالی به‌عنوان پلتفرم‌
فصل یازدهم: نتیجه‌گیری
واژه‌نامه