معرفی و دانلود کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی: دیجیتالی سازی، توسعه و دگرگونی

معرفی کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی: دیجیتالی سازی، توسعه و دگرگونی

کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی نوشته‌ی نفیس عالم، لوکش گوپتا و عبدالحسین ضامنی روایتی دقیق و به‌روز از تلاقی فناوری‌های نوین با نظام مالی اسلامی است. این کتاب نشان می‌دهد چگونه فین‌تک، بلاک‌چین، رمزارزها و قراردادهای هوشمند می‌توانند ساختارهای مالی را متحول کرده و در عین پایبندی به شریعت، راه را برای نوآوری و توسعه پایدار در جهان اسلام هموار کنند.

درباره‌ی کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی

کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی: دیجیتالی‌سازی، توسعه و دگرگونی (Fintech and Islamic Finance: Digitalization, Development and Disruption) نوشته‌ی نفیس عالم (Nafis Alam)، لوکش گوپتا (Lokesh Gupta) و عبدالحسین ضامنی (Abdolhossein Zameni) اثری پژوهشی و آینده‌نگر است که به بررسی عمیق پیوند میان تحولات سریع فناوری‌های مالی (فین‌تک) و اصول مالیه‌ی اسلامی می‌پردازد. نویسندگان با نگاهی تحلیلی نشان می‌دهند که چگونه دیجیتالی‌سازی، ضرورتی اجتناب‌ناپذیر برای بقا و رقابت‌پذیری نهادهای مالی اسلامی در جهان امروز است.

این کتاب تلاش می‌کند شکاف میان نظریه‌های مالی اسلامی و واقعیت‌های فناوری‌محور بازارهای مالی معاصر را پر کند و تصویری روشن از مسیر تحول پیشِ رو ارائه دهد.

از دیجیتالی سازی تا انطباق با شریعت

در فصل‌های مختلف کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی، سیر تکامل فین‌تک از ابزارهای ابتدایی پرداخت تا ظهور استارتاپ‌ها، پلتفرم‌های دیجیتال و فناوری‌هایی مانند بلاک‌چین، رمزارزها، قراردادهای هوشمند، هوش مصنوعی و داده‌های بزرگ بررسی می‌شود و سپس این فناوری‌ها از منظر انطباق با شریعت اسلامی تحلیل می‌گردند.

نفیس عالم، لوکش گوپتا و عبدالحسین ضامنی با دقت به این پرسش محوری می‌پردازند که چگونه می‌توان نوآوری‌های مالی را بدون ورود به ربا و فعالیت‌های غیرمجاز شرعی به کار گرفت. مباحثی مانند فین‌تک اسلامی، سرمایه‌گذاری جمعی حلال، پرداخت‌های دیجیتال شرعی، مدیریت ثروت اسلامی و تکافل دیجیتال، با مثال‌ها و مطالعات موردی از کشورهای مختلف اسلامی و حتی کشورهای غیراسلامی تشریح شده‌اند تا جنبه‌های عملی موضوع به شکلی کاربردی و شفاف برجسته شوند.

این اثر در مجموع منبعی جامع و قابل اتکا برای دانشجویان، پژوهشگران، مدیران مالی و سیاست‌گذاران است که می‌خواهند آینده‌ی مالیه‌ی اسلامی را در عصر دیجیتال، آگاهانه و واقع‌بینانه ترسیم کنند. کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی با ترجمه‌ی رضا تهرانی و فرزاد جعفری از انتشارات بورس به چاپ رسیده و در اختیار مخاطبان قرار گرفته است.

کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی برای شما مناسب است اگر

• به تحول دیجیتال در نظام‌های مالی و نقش آن در آینده‌ی بانکداری و بازارهای مالی اسلامی علاقه‌مندید.
• می‌خواهید بدانید بلاک‌چین، رمزارزها و قراردادهای هوشمند چگونه می‌توانند با اصول شریعت اسلامی سازگار شوند.
• از فعالان بانکداری اسلامی، بازار سرمایه یا استارتاپ‌های فین‌تکی هستید و به دنبال بینش کاربردی و به‌روز می‌گردید.
• به بررسی چالش‌های مقرراتی، امنیتی و فقهی فناوری‌های مالی نوین علاقه‌مندید.
• قصد دارید مدل‌های نوآورانه‌ی کسب‌وکار مالی را در چارچوب اخلاقی و شرعی طراحی یا تحلیل کنید.
• دانشجو یا پژوهشگر حوزه‌های مالی، اقتصاد، مدیریت، فناوری اطلاعات یا مطالعات اسلامی هستید و به دنبال درک علمی فناوری‌های نوین مالی اسلامی می‌گردید.

در بخشی از کتاب فناوری مالی و مالیه اسلامی: دیجیتالی سازی، توسعه و دگرگونی می‌خوانیم

«محیط امن» یا سندباکس در حال حاضر، یکی از رایج‌ترین و مورد بحث‌ترین واژگان در فضای فناوری مالی است، فضایی که در آن نیاز فزاینده‌ای به ایجاد چهارچوب‌های نظارتی برای مدل‌های کسب‌و‌کار نوظهور وجود دارد. این اصطلاح به سازوکاری برای ایجاد مقررات اشاره می‌کند که با سرعت زیاد نوآوری مطابقت دارد.

یک طرح نوین بانکی مانند استاندارد بانکی باز انگلستان (www.openbanking.org.uk) تجارب بانکی مشتریان را متحول کرده و این الهام‌بخش بانک‌ها بوده است تا ایدۀ ایجاد راه‌حل‌های بانکی متناسب با نیازهایشان را بررسی کنند. محیط امن نظارتی به ارائه‌دهندگان خدمات مالی، شامل مؤسسات مالی تثبیت‌شده (FIs) و شرکت‌های نوپای فناوری مالی، امکان می‌دهد تا محصولات یا خدمات نوآورانه مالی را در یک فضا و جدول زمانی کاملاً مشخص آزمایش کنند. این محیط همچنین باید شامل محافظ‌های مناسب جهت مهار پیامدهای شکست باشد و امنیت و سلامت کلی نظام مالی را حفظ کند.

طی دو سال اخیر، حوزه‌های قضایی سرتاسر جهان ازجمله استرالیا، بحرین، برونئی، کانادا، هنگ‌کنگ، اندونزی، مالزی، هلند، روسیه، سنگاپور، سوئیس، تایلند، انگلیس و ایالات متحده، محیط‌های امن نظارتی مالی خود را معرفی یا راه‌اندازی کرده‌اند. تنظیم‌کنندگان مقررات مالی در سراسر جهان در حال آزمایش با محیط‌های امن نظارتی برای پشتیبانی از نوآوری در زمینۀ فناوری مالی هستند. این شامل تعدادی محیط امن می‌شود که به‌طور خاص برای آزمایش راه‌حل‌های مالی نوآورانه در حوزه پرداخت و حواله ایجاد شده‌اند. محیط‌های امن نظارتی به‌عنوان محیط‌های امن آزمون محصول یا آزمون سیاست در حال ظهورند (UNSGSA, CCAF 2019).

فهرست مطالب کتاب

مقدمه
پیش‌گفتار مترجمان
دیباچه
پیش‌گفتار نویسندگان
فصل اول: دیجیتالی‌سازی و دگرگونی در بخش
1-1. مقدمه
1-2. دیجیتالی‌سازی بخش مالی
1-3. دگرگونی در بخش مالی
1-4. تحول دیجیتال و مالیه اسلامی
1-5. نتیجه‌گیری
فصل دوم: ظهور فناوری مالی و تکامل
2-1. مقدمه
2-2. فناوری مالی چیست؟
2-3. ظهور فناوری مالی
2-4. تکامل فناوری مالی
2-5. روندها و بینش نسبت به فناوری مالی جهانی
2-5-1. بازار نوظهور فناوری مالی
2-5-2. چشم‌انداز صنعت فناوری مالی در منطقه
2-5-2-1. آسه‌آن
2-5-2-2. منا
2-5-2-3. ایالات متحده/ بریتانیا
2-5-2-4. سایر مناطق
فصل سوم: شرکت‌های فناوری مالی به مثابۀ دگرگون‌کننده و توانمندساز صنعت مالی
3-1. مقدمه
3-2. فناوری مالی در فضای صنعت مالی
3-2-1. کیف پول و پرداخت‌های دیجیتال
3-2-2. وام غیر‌رسمی و سرمایه‌گذاری جمعی
3-2-3. مدیریت ثروت
3-2-4. فناوری بیمه (اینشورتک)
3-2-5. فناوری نظارتی و مقررات‌گذاری
3-3. فناوری‌های نوظهور و قدرت‌آفرین
3-3-1 محیط آزمون تنظیم‌گری یا سندباکس
3-3-2. زنجیره بلوکی (بلاک‌چین)
3-3-3. رایانش ابری
3-3-4. داده‌های بزرگ و تجزیه‌وتحلیل
3-3-5. اینترنت اشیا
3-3-6. ربات‌های مشاور
3-3-7. یادگیری ماشین و هوش مصنوعی
فصل چهارم: فناوری منطبق با شریعت و چشم‌انداز آن
4-1. مقدمه
4-2. مفهوم و نمای کلی مالیه اسلامی
4-3. اصول بانکداری اسلامی
4-4. مرور اجمالی فناوری مالی اسلامی
4-4-1. اساس فناوری مالی اسلامی
4-4-2. چشم‌انداز فناوری مالی منطبق بر شرع و کاربرد آن
4-4-2-1. سرمایه‌گذاری جمعی و تأمین مالی حلال
4-4-2-1-1. سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر خیریه
4-4-2-1-2. سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر پاداش
4-4-2-1-3. سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر تأمین مالی
4-4-2-1-4. سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر حقوق صاحبان سهام
4-4-2-2. مدیریت ثروت حلال
4-4-2-3. کیف پول و پرداخت‌های دیجیتال
4-4-3. توسعه فناوری مالی شرعی در مناطق مختلف
فصل پنجم: کاربرد زنجیره بلوکی در چشم‌انداز مالیه اسلامی
5-1. مقدمه‌ای بر زنجیره بلوکی
5-2. زنجیره بلوکی و مسئله مطابقت با شرع
5-3. کاربرد زنجیره بلوکی از منظر مالیه اسلامی
5-3-1. زنجیره بلوکی و مالیه اسلامی
5-3-2. زنجیره بلوکی و حواله با استفاده از رمزارز
5-3-3. زنجیره بلوکی و قراردادهای هوشمند
5-3-4. زنجیره بلوکی و پرداخت‌ها
5-3-5. زنجیره بلوکی و فرایندهای کسب‌وکار
5-4. مزایا و چالش‌های زنجیره بلوکی
5-4-1. مزایای زنجیره بلوکی
5-4-2. چالش‌های زنجیره بلوکی
فصل ششم: رمزارز و مالیه اسلامی
6-1. مقدمه
6-2. بررسی اجمالی رمزارز
6-2-1. استخراج رمزارز
6-3. پول در اسلام
6-4. رمزارز و تطابق با شرع
6-5. رمزارزهای اسلامی رایج
6-6. چالش‌های پیش روی رمزارز در مالیه اسلامی
6-7. نتیجه‌گیری
فصل هفتم: قرارداد هوشمند و مالیه
7-1. بررسی اجمالی فناوری قرارداد هوشمند
7-2. فرایند قرارداد هوشمند
7-3. قراردادهای هوشمند و تطابق با شرع
7-3-1. عناصر ضروری قرارداد معتبر از منظر شرع
7-2-3. انطباق با شرع
7-4. کاربرد قرارداد هوشمند در مالیه اسلامی
7-4-1. بازار سرمایه اسلامی و مدیریت ثروت
7-4-2. دهش‌های خیریه اسلامی (وقف)
7-4-3. زکات (مالیات مذهبی)
7-5. چالش‌های قرارداد هوشمند
فصل هشتم: مقررات فناوری مالی
8-1. مقدمه
8-2. چهارچوب نظارتی فناوری مالی
8-3. محیط‌های امن نظارتی
8-4. فناوری نظارتی
8-5. مطالعه موردی مقررات فناوری مالی
8-5-1. مالزی
8-5-1-1. تأمین مالی خرد/ وام‌دهی همتا‌به‌همتا
8-5-1-1-1. مقررات همتا‌به‌همتا
8-5-1-2. پرداخت/حواله
8-5-1-2-1. پرداخت اینترنتی
8-5-1-2-2. مقررات پرداخت الکترونیکی
8-5-1-3. حواله
8-5-1-3-1. مقررات حواله
8-5-1-4. سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر سهام
8-5-1-4-1. مقررات سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر سهام (ECF)
8-5-1-5. عرضه اولیه سکه (ICO)/صرافی رمزارز/ فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT)
8-5-1-6. فناوری بیمه
8-5-1-6-1. مقررات فناوری بیمه
8-5-1-7. محیط امن نظارتی (سندباکس) مالزی
8-5-1-8. سازوکار حقوق نرم (برای نمونه قوانین خودتنظیمی)
8-5-1-8-1. سیاست‌های مربوطه و مشارکت (برای نمونه دفتر نوآوری، مشوق‌های مالیاتی، فناوری نظارتی، مشارکت بین‌المللی، تفاهم‌نامه)
8-6. نتیجه‌گیری
فصل نهم: چالش‌ها و عوامل موفقیت فناوری مالی اسلامی
9-1. مرور اجمالی
9-2. عوامل موفقیت فناوری مالی در مالیه اسلامی
9-3. چالش‌های فناوری مالی در مالیه اسلامی
9-4. رشد فناوری مالی اسلامی
9-5. پیشرفت‌های آتی